一、主营业务

　　新致软件成立于 1994 年，是国内领先的软件外包服务提供商，主营业务包括向保险公司、银行等金融机构和其他行业终端客户提供 IT 解决方案、IT 运维服务，以及向一级软件承包商提供软件项目分包服务。

　　IT 解决方案是指专业的信息技术服务提供商为客户提供满足其需求的信息技术开发服务，以金融机构为例，新致软件提供的解决方案主要涉及渠道类、管理类和业务类等信息系统的开发和升级工作，服务内容包括需求分析、框架设计、详细设计、代码编写、系统测试等。

　　公司来自于保险公司、银行等金融机构的收入占比超过 60%，是公司IT解决方案收入的主要来源。交易量大、信息密集是金融机构业务的主要特征，这导致金融机构高度依赖信息系统开展业务，风险管控和金融创新等也主要通过信息技术手段实现。因此，金融机构对信息系统的技术先进性和稳定性要求很高，与金融机构合作时间长、项目经验和技术积累丰富的供应商在市场中有明显的竞争优势。同时，新致软件还为电信、汽车等众多非金融领域的客户提供信息技术服务，这些客户多为本行业的龙头企业，新致软件针对不同行业的特点，为其提供业务管理、内部控制等环节的 IT 解决方案，服务模式与金融行业基本相同。

　　IT 运维服务是指为客户提供单独的技术支持及售后维护服务，包括系统健康检查、故障分析及恢复、数据/储存/灾容管理、信息安全管理等技术服务，保障客户 IT 应用系统稳定、安全。公司 IT 运维服务产生的收入金额较少。

　　此外，新致软件的软件项目分包服务主要从日本等地区的一级软件承包商获得软件分包的项目订单。软件分包服务的收入规模基本保持稳定，公司与分包业务的客户保持了稳定、良好的合作关系。

　　公司主要的客户包括中国太保、中国人寿、中国人保、交通银行、建设银行、中国电信、中国移动、中国联通、上海汽车、复星集团、NEC、富士通、TIS、松下等行业龙头企业。

　　公司承担多项上海市重要科研课题或研发产业化项目。公司是“高新技术企业”、 “上海市企业技术中心”、“上海市科技小巨人企业”、“上海软件企业规模百强”。

　　公司在金融行业有诸多典型案例，其中“金融大数据 ECIF 平台”和“金融风控预警监控平台”等入选由工信部下属中国信息通信研究院编写的《2019 年金融科技创新应用案例集》，另有 20 余款产品被评为上海市移动互联网优秀案例及优秀产品。公司拥有软件企业和软件产品“双软”认证，通过了 ISO27001、ISO9001 质量体系认证、CMMI5 认证和软件服务商一级交付能力评估。

　　公司各产品或服务的销售情况如下：

　　二、财务指标

　　三、股本结构

　　四、主要客户、供应商情况

　　1、前五大客户

　　2、前五大供应商

　　五、主要竞争对手

　　1、保险行业

　　2、银行行业

　　3、电信行业

　　4、汽车行业

　　六、未来风险

　　1、经营风险

　　2、财务风险

　　3、内控风险

　　4、募集资金投资项目风险

　　5、发行失败的风险

　　6、发行后净资产收益率下降与即期回报被摊薄的风险

　　7、对赌协议的风险

　　8、新型冠状病毒肺炎疫情影响正常生产经营的风险