深圳市澄天伟业科技股份有限公司董事长、总经理---冯学裕在回答网上投资者提问

　　深圳市澄天伟业科技股份有限公司副总经理、董事会秘书---宋嘉斌在回答网上投资者提问

　　深圳市澄天伟业科技股份有限公司财务总监---蒋伟红在回答网上投资者提问

　　国金证券投资银行总部董事总经理---张玉忠在回答网上投资者提问

　　国金证券投资银行总部董事副总经理---林海峰在回答网上投资者提问

　　国金证券投资银行部高级经理---吕聪伟 在回答网上投资者提问

　　澄天伟业首次公开发行股票并在创业板上市网上路演现场图片

　　澄天伟业首次公开发行股票并在创业板上市网上路演现场图片

　　投资者：请谈谈行业利润水平变动趋势及原因。

　　澄天伟业 董事长、总经理冯学裕

　　您好，近年，我国智能卡制卡市场日益成熟，虽然行业出卡规模仍大幅增长，但行业竞争进一步加剧，部分成熟卡种价格呈现下跌趋势，行业的总体毛利润水平趋于稳定。受智能卡产品结构、产品品质、生产规模、服务水平等因素的影响，企业利润水平呈现明显的差异化特征。谢谢!

　　投资者： 智能卡研发中心建设项目”会产生直接经济效益吗?

　　澄天伟业 副总经理、董事会秘书宋嘉斌

　　您好!“智能卡研发中心建设项目”属于研究开发类，不直接产生经济效益，但通过研发中心的建设，研发课题的实施，将显著提升公司的自主研发能力和科技成果转化能力，切实增强公司技术水平和产品质量，产生间接经济效益。谢谢!

　　投资者：售价的变动对产品毛利影响大吗?

　　国金证券 投资银行部高级经理吕聪伟

　　您好，假设在其他因素不变的情况下，售价对智能卡产品毛利影响较为显著。谢谢!

　　投资者：请问澄天伟业所处的是什么行业?

　　澄天伟业 董事长、总经理冯学裕

　　您好，根据证监会发布的《上市公司行业分类指引(2012年修订)》，澄天伟业所处行业为智能卡行业，归类为“C39计算机、通信和其他电子设备制造业”;根据国家统计局发布的《国民经济行业分类代码表》(GB/T4754-2011)，公司属于“C、制造业;39、计算机、通信和其他电子设备制造业;396、电子器件制造;3969、光电子器件及其他电子器件制造”，指光电子器件、显示器件和组件，以及其他未列明的电子器件的制造。

　　投资者：请问近年来公司的非经常性损益分别是多少?占各期净利润的比值为多少?

　　国金证券 投资银行部高级经理吕聪伟

　　您好，报告期内，公司非经常性损益分别为69.33万元、391.93万元、-77.57万元，占各期净利润的比值分别为2.67%、14.24%、-1.82%，非经常性损益占公司净利润比例较低，对公司净利润不构成重大影响。谢谢!

　　投资者：请问您认为公司如何保证股利分配政策的连续性和稳定性?

　　国金证券 投资银行总部董事总经理张玉忠

　　您好，上市公司应该积极维护中小股东权益，保证股利分配政策的连续性和稳定性，形成持续稳定的投资者回报机制;如果确因外部经营环境、融资环境或者自身经营状况发生较大变化而需调整利润分配政策，必须严格履行公司章程所规定的具体决策程序，以及严格遵守证劵交易所等有关部门的相关规定。谢谢!

　　投资者：请简单介绍一下公司的智能卡产品使用销售模式?

　　国金证券 投资银行总部董事副总经理林海峰

　　您好!澄天伟业直接面对下游客户，为客户提供智能卡产品。签约前公司为客户提供售前咨询、验厂参观、样品递送等服务。获客户认可后，公司与客户签订框架合作协议，随后客户以订单的形式向公司下达采购指令。公司依照客户要求打样，小批量生产通过客户认证、测试后进行量产。谢谢!

　　投资者：公司近三年的流动比率和速动比率的情况大概是怎样?

　　澄天伟业 财务总监蒋伟红

　　您好，公司报告期内，公司流动比率分别为1.06、1.58、1.71，同行业平均水平为2.48、2.77、2.95;公司速动比率分别为0.91、1.32、1.53，同行业平均水平为1.91、2.09、2.23。公司流动比率、速动比率略低于同行业平均水平。谢谢!

　　投资者： 请问澄天伟业近三年的流动资产在资产总值中的占比分别是多少?

　　澄天伟业 财务总监蒋伟红

　　您好，报告期末近三年来流动资产占总资产比例分别是46.30%、、36.39%、41.12%。谢谢!

　　投资者：公司的存货周转率大致情况如何?

　　澄天伟业 财务总监蒋伟红

　　您好，报告期内，公司存货周转率分别为10.21、9.47、10.59，公司存货周转率较同行业相比较高。谢谢! 请问公司三年来的毛利率情况如何?

　　国金证券 投资银行部高级经理吕聪伟

　　您好，报告期内，公司综合毛利率分别为23.42%、24.49%、32.86%。谢谢!

　　投资者：国家有哪些政策支持智能卡行业发展?

　　澄天伟业 董事长、总经理冯学裕

　　您好，国家产业政策的推动是智能卡行业发展的最有利因素之一。政府及行业主管部门通过制定《国家金卡工程全国智能卡应用(2008-2013年)发展规划》、《中国人民银行关于推进金融IC卡应用工作的意见》等一系列产业政策，为我国智能卡发展提供了良好的宏观政策环境和产业推动力。谢谢!

　　投资者：请问公司看重的是机构投资者还是中小投资者?

　　澄天伟业 副总经理、董事会秘书宋嘉斌

　　您好!公司的发展需要所有投资者的帮助和支持。谢谢!

　　投资者： 近三年公司负债总额分别是多少?

　　澄天伟业 财务总监蒋伟红

　　您好，报告期各期末，公司负债总额分别为15,618.76万元、6,913.96万元、8,709.39万元。谢谢!

　　投资者：请问公司是否存在与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业共用银行账户或者混合纳税的情形?

　　国金证券 投资银行总部董事副总经理林海峰

　　您好!公司独立核算、自负盈亏，在机构上设置了独立的财务部门，配备了独立的财务人员，建立了独立的财务核算体系，能够独立作出财务决策;公司根据《中华人民共和国会计法》、《企业会计准则》等相关法律、法规，结合公司生产、经营及管理的实际情况，制定了规范的财务会计制度和对子公司的财务管理制度;公司独立地开立了基本存款帐户，不存在公司与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业共用银行帐户的情形;公司依法独立申报纳税，履行纳税义务。谢谢!

　　投资者： 公司近三年销售费用主要包括了什么?

　　澄天伟业 财务总监蒋伟红

　　您好，销售费用主要包括工资及人工费、运费等，谢谢!

　　投资者：请问近三年来公司主要产品的销售情况如何?

　　国金证券 投资银行部高级经理吕聪伟

　　您好，报告期内，公司智能卡产品销量较为稳定。公司电信卡销量分别为102,206.76万张、100,759.30万张、103,734.93万张，各年销量基本持平。谢谢您的关注。

　　投资者：请问公司的主营业务有产生过变化吗?

　　澄天伟业 董事长、总经理冯学裕

　　您好，公司自成立以来，一直专注于智能卡的研发制造，由成立初期的电信卡卡基印刷解决方案供应商，发展为行业领先的智能卡生产企业和金融IC卡卡基制造服务商，报告期内，公司主营业务没有发生变化。公司未来逐渐将业务延伸到金融支付、公共事业及其他应用领域。 公司作为国内较早从事智能卡生产的企业，自成立以来专注于智能卡研发、生产与销售，并依托丰富的管理经验、精湛的生产技术和广泛的行业资源，为合作伙伴提供金融IC卡卡基制造服务，从传统的智能卡制造商逐步转变为智能卡生产企业和金融IC卡卡基制造服务商，成功实现业务优化和企业转型。随着智能卡应用环境日趋复杂以及信息技术的深入发展，智能卡的软件支撑及信息安全愈发重要，未来公司将向智能卡产业链的软件系统等软件领域延伸，抓住中国制造2025及工业4.0的战略机遇，发展成为涵盖智能卡研发设计、生产销售及软件系统为一体的智能卡系统解决方案服务企业。谢谢!

　　投资者：请问公司的高级管理人员和财务人员是否有在其他企业兼职?

　　国金证券 投资银行总部董事副总经理林海峰

　　您好!公司拥有独立的人事管理制度，公司董事、监事、总经理及其他高级管理人员均严格按照《公司法》、《公司章程》的有关规定产生和任职。公司的总经理、副总经理、董事会秘书、财务负责人等高级管理人员未在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业中担任除董事、监事以外的其他职务，未在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业领薪;公司的财务人员未在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业中兼职。谢谢!

　　投资者： 这次募投项目是在什么背景下产生的?

　　澄天伟业 副总经理、董事会秘书宋嘉斌

　　您好，第一，国家产业政策支持智能卡行业发展。2014年11月，中国人民银行印发《关于进一步做好金融IC卡应用工作的通知》(以下简称《通知》)，明确提高金融IC卡安全可控能力、实现金融IC卡“一卡多应用无障碍”、提升非现金结算覆盖率的工作目标。《通知》就下一步金融IC卡应用工作提出具体时间表。自2015年4月1日起，各发卡银行新发行的金融IC卡应符合PBOC3.0规范;2015年底，110个金融IC卡公共服务领域应用城市POS终端非接受理比例同比至少增加20个百分点;自2016年1月1日起，发卡银行、银行卡清算机构等开展的移动金融服务应以基于金融IC卡芯片的有卡交易方式为主。2016年6月，人行发布《关于进一步加强银行卡风险管理的通知》，要求“自2016年9月1日起，各商业银行新发行的基于人民币结算账户的银行卡，应为符合《中国金融集成电路(IC)卡规范》(JR/T 0025)的金融IC卡;自2017年5月1日起，全面关闭芯片磁条复合卡的磁条交易”。在银行卡信息安全方面，2013年2月，《中国金融集成电路(IC)卡规范(V3.0)》(PBOC3.0)发布，促进中国银行卡产业升级和可持续发展，全面推进金融IC卡迁移，实现银行卡个人信息安全。金融IC卡有助于大幅提升持卡人个人信息的安全性，但在个人有卡支付过程中，由于个人信息需要与银行终端进行交互，存在着交互过程中个人信息泄露，研发保护个人信息的加解密软件将有助于确保付安全，未来市场容量广阔。第二，智能卡具有广阔的市场前景。近年来全球智能卡产品在支付类和非支付类领域都得到了广泛的应用。在支付类智能卡方面，全球多数国家和地区都在推动EMV迁移的过程中;在非支付类智能卡方面，世界各国都开始推广各类政府智能卡项目，如身份证、护照、驾照等，批量的换卡及发卡使智能卡市场需求始终保持在较高的水平。同时，智能卡在各个新兴领域的应用范围亦不断扩展，进一步拉动了智能卡市场增量需求。近年来，我国的信息化建设也在不断推动国内的智能卡需求，智能卡的应用范围正在逐步扩大，市场整体保持了较快的增长速度。第三，公司拥有行业先进的智能卡制造技术。公司作为国内较早从事智能卡生产的企业，智能卡生产技术、制造流程、管理水平以及经营规模处于行业领先地位，凭借领先的生产工艺、显著的成本优势、高素质的管理团队以及充足的专利、非专利技术储备，公司与国际知名的智能卡供应企业已建立长期合作关系。公司高素质的研发团队与成熟的技术储备为本项目的顺利实施奠定了坚实的技术基础。谢谢!

　　投资者：公司发生大额坏账的可能性大吗?

　　澄天伟业 财务总监蒋伟红

　　您好，报告期各期末，公司应收账款前五名客户的合计占比分别为86.93%、77.03%、89.21%，应收账款金额相对较集中。报告期内，公司应收账款前五大客户较为稳定，该类客户主要为国内外知名的智能卡供应企业，资信状况良好，且与公司建立了长期稳定的合作关系，坏账风险较小。谢谢!

　　投资者： 募投资金的运用对公司经营成果会有什么样的影响?

　　澄天伟业 副总经理、董事会秘书宋嘉斌

　　您好!本次募集资金投资项目达产后，将直接扩大公司产能、提升工艺精度、提高良品率、优化产品质量，并将持续改善公司现有的研发条件，使公司目前技术中心的功能更加完善，研发能力得到全面提高，有利于公司快速响应市场需求，进而显著提升公司在智能卡行业的竞争优势，进一步增强公司核心竞争力并提高公司的整体盈利能力。项目成功实施后，可较大幅度提高公司的产能，规模优势和规模效应将逐步显现，有利于提高公司的竞争力，巩固行业领导地位，显著提高公司的收入及利润水平。本次公开发行股票成功后，公司将改变过去主要依靠自身积累获得发展所需资金的局面，直接融资和间接融资能力都将大幅度提高，资产负债率进一步降低。谢谢!

　　投资者：公司的研发投入情况如何?

　　澄天伟业 董事长、总经理冯学裕

　　您好，公司将产品研发及技术创新作为公司保持核心竞争力的重要保证，在产品开发与技术研究方面的历年投入均较大，保障了公司产品和服务的不断更新和创新。公司研发投入的费用主要包括人员费用、研发设备费用等费用。谢谢!

　　投资者：可以介绍一下公司的金融IC卡卡基制造服务吗?

　　国金证券 投资银行总部董事副总经理林海峰

　　您好!金融IC卡卡基制造服务是公司基于客户多元化的制卡需求，以提供金融IC卡卡基制造服务为基础，同时提供包括专用生产场所、专业生产设施、工艺流程咨询及制造技术支持在内的整体核心服务。金融IC卡卡基制造服务充分发挥公司整合行业资源、输出制造技术、提供经营咨询的竞争优势，为客户缩短生产周期，降低综合成本，提高质量控制效率，进一步加深与合作伙伴的合作关系。谢谢!

　　投资者：请问电信通讯智能卡市场发展迅速的原因有哪些?

　　国金证券 投资银行总部董事副总经理林海峰

　　您好!电信通讯智能卡市场发展迅速的主要原因包括： (1)增量用户：每年增加的移动通信用户相应增加通信智能卡的需求; (2)跳转用户：除每年增加的移动通信用户，各运营商的网内以及网间也会存在大量的跳转用户，这类用户更换通信智能卡导致需求增加; (3)存量换卡：用户丢失通信智能卡后补卡和运营商推出升级卡片(从64K的通信智能卡升级到128K)，都带来通信智能卡需求增加; (4)备卡需求：运营商存在大量备卡的需求以保障其放号任务的顺利实现; (5)移动通信技术发展：移动通信技术经历了模拟制式、2G、3G至4G的发展，预计5G技术将逐步进入商用，技术迭代速度日趋加快。2013年我国向三大运营商发布TD-LTE 4G牌照，开始进入4G时代。目前4G发展态势较好，《工业和信息化部关于电信服务质量的通告(2016年第4号)》报告显示，2016年1-9月4G用户维持高速增长，全国新增4G用户2.56亿，总数达到6.86亿户，4G用户在移动电话用户中的渗透率为52.13%，用户结构继续优化。随着3G/4G用户大规模增长，支持3G/4G应用的通信智能卡迎来高速发展。谢谢!

　　投资者：请简要分析一下通信智能卡市场容量。

　　澄天伟业 董事长、总经理冯学裕

　　您好，全球通信智能卡市场驱动力主要有LTE网络迁移、手机用户的不断增长和技术变革引起的新的市场需求。 LTE网络迁移：LTE网络迁移指移动通信设备由2G向3G/4G的转换，由于LTE能够带来更快的网络速度、更好的用户体验和更强的用户黏性，电信运营商积极部署和推广LTE。据Emarketer统计，2014年全球4G渗透率仅为6.2%，到2019年将达到26.1%。4G用户数增长和4G渗透率的提升将促进通信智能卡市场的增长。同时，5G技术较4G技术有着较大的提升，是未来市场的必然发展方向，将为通信智能卡带来新的增长机遇; 手机用户数不断增长：爱立信发布的《2016年移动市场报告》内容显示，全球手机用户数继续保持增长态势，亚太是手机用户增长最快的地区。到2025年5G移动用户数将达到5.5亿。手机用户的增长和网络迁移将带动通信智能卡销量增长;谢谢!

　　投资者： “4,800万张金融智能卡及个人化建设项目”可行吗?

　　澄天伟业 副总经理、董事会秘书宋嘉斌

　　您好，这个项目是可行的，理由如下： 1、下游行业的快速发展拉动智能卡的需求受全球两大智能卡应用领域电信卡升级和金融智能卡升级的推动，全球智能卡市场快速发展，并将在未来持续增长。根据Eurosmart预测，2016年和2017年全球智能卡出货量将分别达到96.2亿张和100.4亿张。根据金雅拓2015年年报内容，全球智能支付和银行卡出货量将由2014年的42亿张增长至2020年的91亿张。而EMV迁移还需较长时间推行，主要国家还在EMV迁移的第一阶段，还需要5-6年的时间，未来金融智能卡市场容量巨大。公司作为智能卡制造企业，亦将从中受益。 2、公司与下游高端客户已构建长期稳定的合作关系 公司是国内领先的智能卡制造企业，与国际知名的智能卡供应企业已建立长期稳定的合作关系，与部分企业合作时间超过10年。国际知名的智能卡供应企业在选择供应商或合作伙伴时对其价格、服务、质量、战略合作可能性进行统一评估，派遣专业团队对供应商的工厂进行考察，并对供应商依据反馈意见做的改进进行验证，流程时间长，要求严格，合作关系稳定。公司采取贴近客户市场就近设厂的方式，为客户提供快捷优质的服务，满足客户大批量采购要求，提升产品的交付速度，亦有利于加深公司与客户的合作关系，形成良好的技术交流合作。 3、值得信赖的产品品质为市场销售提供坚实保障 智能卡产品品质要求严格，包括颜色、外观、尺寸、物理特性、软件特性检测等。公司客户主要为国际知名的智能卡供应企业，其对品质要求较高。公司严格按照客户要求进行产品生产和品质检测，定期进行产品品质宣导，加强生产管理，自上而下进行质量监督，形成全员重视品质的氛围;产品品质纳入员工绩效考核，严格防范致命缺陷的出现。公司已建立专门的检测实验室，引入先进仪器设备进行品质检测，提高检测效率和缺陷的识别率，并严格按照流程实行进料检查、过程检查和出货检查，保证出库产品的质量。 4、公司具有多年行业技术积累，为产能扩张提供技术保障 生产研发能力是公司发展的重要驱动力，公司高度重视研发团队的建设，以研发促进生产，以生产提升研发。公司目前主要根据客户要求进行产品研发，满足客户需求。除根据客户要求进行研发外，公司还根据行业发展状况和自身生产情况进行工艺研发，在现有工艺的基础上开发出更高效、成本更低、质量更高的工艺技术。 5、公司具有较强的供应链整合能力及成本控制优势 公司是行业中生产规模较大的企业，随着智能卡市场的发展不断扩大规模。公司采购的原材料主要为片材、芯片等。公司与部分供应商进行长期合作，具有良好的付款能力和较好的商誉，由于较高的行业地位且行业发展前景广阔，供应商愿意与公司共同成长，因此，公司供应链整合能力较强。公司集团及子公司的主要业务均为智能卡生产制造，原材料采购由集团采购部统一管理，集中式、大批量采购可从供应商处获得有利价格，降低生产成本。因此，该项目可行。谢谢!

　　投资者：请问这次募集资金投资项目与主营业务有什么关系?

　　澄天伟业 副总经理、董事会秘书宋嘉斌

　　您好!公司从事的主要业务为智能卡生产和提供金融IC卡卡基制造服务，为实现公司智能卡制造业务专业化，产业模式多元化，公司拟将募集资金主要用于4,800万张金融智能卡及个人化建设项目、智能卡产线技改项目、智能卡研发中心建设项目和补充流动资金等项目。募集资金投资项目既是围绕主营业务展开，又是实现业务多元化的渠道。募投项目实施完成后，公司将进一步扩大产能、提高生产效率、增强自主研发能力和水平，从而提高公司的综合竞争力和盈利能力，实现公司的长期战略规划。本次募集资金投资项目围绕主营业务进行，着眼于提高公司的金融智能卡生产能力，对现有智能卡生产线进行改造提升，延伸制卡产业链条，加强公司的技术研发水平，提高综合竞争力，进一步增加市场占有率，巩固并提升公司在智能卡行业中的地位。谢谢!

　　投资者：募投资金在“4,800万张金融智能卡及个人化建设项目”中将如何分配?

　　澄天伟业 副总经理、董事会秘书宋嘉斌

　　您好，本项目总投资13,448.79万元，含装修投资1,245.20万元，设备资金9,242.73万元，产品开发费用606.00万元，流动资金2,354.86万元。谢谢!

　　投资者：请问智能卡行业是否具有明显的区域性?

　　国金证券 投资银行总部董事副总经理林海峰

　　您好!智能卡应用领域广，市场需求量大，终端使用客户遍布全球，不具有明显的区域性。由于智能卡的应用与各地区、国家的通信基础设施、移动电话普及率，以及金融支付基础设施的覆盖率呈正相关关系，因此其具体的需求量受到当地经济发展状况影响，一般而言，经济发达地区的智能卡发卡量大，普及率高;经济落后地区的智能卡普及率相对较低，未来需求量大、增长潜力大。谢谢!

　　投资者：主营业务的毛利率情况能否介绍一下?

　　国金证券 投资银行部高级经理吕聪伟

　　您好，报告期内，公司主营业务毛利率逐年上升，其中，2016年主营业务毛利率33.12%，较2015年上升8.27%。谢谢!

　　投资者： 智能卡制造行业有什么样的特点?

　　澄天伟业 董事长、总经理冯学裕

　　您好，智能卡制造行业具有以下特点： 第一，制卡市场需求潜力巨大且下游应用空间不断扩大，促进行业技术革新。第二，全球市场细分化趋势为智能卡生产企业带来广阔的发展前景。 第三，国际智能卡供应企业战略重心变化为智能卡生产企业带来发展机遇。 第四，国际智能卡供应企业与智能卡生产企业依存度上升。谢谢!

　　投资者： 公司智能卡产品的生产模式?

　　国金证券 投资银行总部董事副总经理林海峰

　　您好!澄天伟业智能卡产品主要采用自主生产模式，依照国际、国家及行业标准和客户需求生产定制化产品，同时提供半成品加工服务，零星小批量订单以委外加工方式满足不同层次客户的需求。公司生产部门全面负责公司的生产工作并根据客户的订单来安排生产活动，生产部门下设工艺部、订单计划部、生产部、品质安全部、设备部等。公司生产部门收到订单后，由工艺部进行工艺方案制作，生产订单计划部安排交货时间、原材料准备和组织生产;在生产过程中，品质安全部门对产品进行加工效果的检查，同时严格控制以保证产品的物理及逻辑安全，保证产品不流失，信息不外泄。谢谢!

　　投资者： 请问公司本次发行的募集资金主要用途有哪些?

　　澄天伟业 副总经理、董事会秘书宋嘉斌

　　您好，本次发行募集资金将根据项目建设进度分轻重缓急投资于“4,800万张金融智能卡及个人化建设项目”、“智能卡产线技改项目”、“智能卡研发中心建设项目”以及补充流动资金。谢谢!

　　投资者：公司的角度，公司将怎样尽可能减少股市风险，为广大投资者带来满意回报?

　　澄天伟业 副总经理、董事会秘书宋嘉斌

　　您好!公司在本次发行后，将遵循稳健的经营准则，按照招股说明书披露的用途审慎运用募集资金，努力保持公司良好的资产质量和公司业绩的稳步增长。公司将严格按照《公司法》、《证券法》等法律法规的要求规范运作，并按照中国证监会和深圳证券交易所的有关规定及时、准确、完整地履行信息披露义务，为投资者的投资决策服务。谢谢!

　　投资者： 请问公司近三年主营业务收入分别是多少?

　　澄天伟业 财务总监蒋伟红

　　您好，报告期内，公司主营业务收入分别为23,394.31万元、23,325.43万元、25,842.14万元，主营业务收入总体呈上升趋势。谢谢!

　　投资者：公司的发展战略是什么?

　　澄天伟业 董事长、总经理冯学裕

　　您好，公司将以全球产业分工细化作为企业升级的契机，通过引进现代化高新自动生产设备、持续改进工艺技术、完善企业IT信息系统，逐步实现中国制造2025及工业4.0，推行精益生产，进一步提升公司的产品品质、扩大公司规模，延伸公司在智能卡生产领域的经营范围，塑造企业优质品牌的良好形象，凸显公司在智能卡行业中的核心竞争力。同时，贯彻“延伸产业链、拓展新领域”战略，把握智能卡应用领域不断延伸的行业发展趋势，坚持以公司传统优势的智能卡生产为发展基础，在持续提升智能卡制造业务市场份额的同时，进一步延伸产业链，发展金融IC卡市场，未来将逐步开拓智能卡应用和信息系统领域业务。谢谢!

　　投资者：公司应收账款账龄在一年以内的比例分别是多少?

　　澄天伟业 财务总监蒋伟红

　　您好，报告期各期末，公司的应收账款账龄在一年以内的比例分别为99.14%、97.73%、99.67%，应收账款账龄均较短，应收账款质量良好。谢谢!

　　投资者：请问公司是否存在资产、资金被公司控股股东、实际控制人及其他股东违规占用而损害公司利益的情形?

　　国金证券 投资银行总部董事副总经理林海峰

　　您好!公司系由澄天有限整体变更设立，相关资产和负债由公司依法全部承继。公司具备与生产经营有关的主要生产系统、辅助生产系统和配套设施，合法拥有与生产经营有关的房屋及建筑物、机器设备、运输设备、办公及其他设备以及软件、土地使用权等资产的所有权或使用权。公司不存在资产、资金被控股股东、实际控制人及其他股东违规占用而损害公司利益的情形。谢谢!

　　投资者：请问公司的无形资产包括了什么?

　　澄天伟业 财务总监蒋伟红

　　您好，公司的无形资产主要由土地使用权与计算机软件构成，计算机软件主要是财务软件。谢谢!

　　投资者：请介绍一下公司近三年资金占用和对外担保情况?

　　国金证券 投资银行总部董事副总经理林海峰

　　您好!公司不存在资金被控股股东、实际控制人及其控制的其他企业占用的情况;不存在为控股股东、实际控制人及其控制的其他企业担保的情况。《公司章程》、《对外担保管理制度》已明确对外担保的审批权限和审议程序，从制度上保证公司的对外担保行为。谢谢!

　　投资者：2016年电信卡产品平均成本较2015年下降的原因是什么?

　　国金证券 投资银行部高级经理吕聪伟

　　您好，2016年电信卡产品平均成本较2015年下降的主要原因是电信卡卡基厚度变薄，进而导致电信卡生产原材料耗用量下降。谢谢!

　　投资者：您对上市公司不规范运作、欺诈小股东的行为有何感想?

　　国金证券 投资银行总部董事总经理张玉忠

　　您好，上市公司不规范运作、欺诈小股东、恶意圈钱等行为不仅损害了中小股东的利益，而且对我国股市的长期发展非常不利，相信随着我国资本市场的市场化、规范化进程的加快，只有那些法人治理结构完善、规范运作的上市公司才能取信于市场、取信于众多股民。谢谢!

　　投资者：请问哪些是公司流动资产的主要组成部分?

　　澄天伟业 财务总监蒋伟红

　　您好，货币资金、应收账款和存货是公司流动资产的主要组成部分，报告期各期末，以上项目合计占流动资产的比例分别为90.74%、97.18%、96.39%。谢谢!

　　投资者：目前银行执行一人一卡的政策，对公司经营有负面影响吗?

　　澄天伟业 副总经理、董事会秘书宋嘉斌

　　您好!公司的金融ic卡产品面向全球客户，信用卡存量换卡和新卡开立市场前景广阔，该规定对发行人的影响较小。谢谢!

　　投资者：请问你们如何看待保荐人三年来对上市公司出现的造假等事件同样要承担责任?

　　国金证券 投资银行总部董事总经理张玉忠

　　您好!这是规范资本市场的重要举措，也对保荐人提出了更高的要求。我们会以诚信、务实、公正的态度，严格按照证券发行保荐制度的有关要求，勤勉尽责作好企业后续的持续督导工作。谢谢!

　　投资者：公司近年来的营业外支出分别是多少?

　　澄天伟业 财务总监蒋伟红

　　您好，报告期内，公司营业外支出分别为43.06万元、11.41万元和44.97万元，营业外支出金额相对较小，主要为固定资产处置损失。谢谢!

　　投资者：可以介绍一下公司的员工薪酬制度吗?

　　国金证券 投资银行总部董事副总经理林海峰

　　您好!为促进公司发展和保障员工利益，深化公司管理制度和体系建设，发行人制定了《职位级别和工资管理体系》、《绩效考核管理体系》等制度。公司依据员工在职位级别体系中所属的职位、等级确定工资的基本构成和参考范围，依据岗位性质、工作内容和业绩贡献等设计考核指标、考核方案及奖惩办法，形成量化的绩效考核管理体系，并动态调整薪酬制度。直接生产人员的工资主要由基本工资、加班工资和福利等构成，并根据具体情况享有一定津贴、补助和奖金，其中基本工资参照劳动法及地方标准确定。 其他人员的工资主要包括基本工资、岗位工资、绩效工资、年终奖和福利等，以及适量津贴和补助，其中，基本工资依据公司情况、行业竞争与员工素质等综合因素拟定，岗位工资取决于岗位价值，绩效工资根据考核方案和考核结果发放。谢谢!