【网上路演交流内容剪辑】

　　问 投资者：请简单介绍公司技术研发团队的情况?

　　答 宇信科技欧阳忠诚：公司已经建立了一支专业且高效的技术研发团队，专门从事金融IT软件的研究开发工作，团队拥有丰富的银行及金融机构的IT规划、设计和实施经验，充分了解银行业IT的发展演进过程和当前的压力及诉求，从而能够准确判断发展状况，针对客户需求及市场趋势进行研发，不断强化和完善整体的产品版图。截至2018年6月底，公司员工总数为6,799人，其中技术研发人员占比约85.32%。技术研发人员中50%以上从事技术研发工作超过3年。 谢谢!

　　问 投资者：请介绍下公司的业务情况?

　　答 宇信科技洪卫东：您好!公司是国内规模最大的银行IT解决方案提供商之一，主要从事向以银行为主的金融机构提供包括咨询、软件产品、软件开发和实施、运营维护、系统集成等信息化服务。 公司成立至今，一直将以银行为主的金融机构作为主要服务对象，凭借行业领先的技术优势及良好的服务意识，在金融领域内积累了大量具有长期稳定合作关系的客户。目前，公司已经为中国人民银行、三大政策性银行、五大国有商业银行、13家股份制银行、十余家外资银行以及100多家区域性商业银行和农村信用社提供了相关产品和服务，在行业内拥有较高的品牌声誉。谢谢!

　　问 投资者：请介绍本次募集资金运用对净资产收益、每股收益及盈利能力的影响?

　　答 中金公司石一杰：本次募集完成后，公司净资产和股本规模将有较大幅度增长，而募集资金投资项目从资金投入到产生效益需要一定的时间，因此，短期内净资产收益率和每股收益将出现一定幅度的下降。公司将采取以下措施提高公司未来的盈利能力和回报能力： (1)积极稳妥的实施募集资金投资项目。从中长期来看，本次募集资金投资项目具有较高的投资回报率，若该募投项目能按时顺利实施，预计能够贡献税后财务净现值2,887.19万元，将进一步完善公司的产品组合，显著提升运营能力、市场推广能力和中长期的盈利能力及对投资者的回报能力。 (2)提高营运资金规模和运营效率。公司本次募集资金部分用于智慧银行建设项目。该项目对于进一步巩固并提升公司盈利能力和竞争力有较大的作用。同时，宇信科技将进一步提高资金运营效率，加快市场推广，应对行业波动给公司经营带来的风险，积极把握业内机会，以保证公司长期的竞争力和持续盈利能力。 综上所述，预计随着募集资金投资项目顺利实施并逐步产生收益，公司的营业收入和利润总额都将逐步增长，中长期的盈利能力及对投资者的回报能力也将提升。 谢谢!

　　问 投资者：请问公司如何定义投资性房地产?

　　答 宇信科技洪卫东： 您好，投资性房地产是指主要目的为赚取租金或资本增值，或两者兼有而持有的房地产，包括已出租的土地使用权、持有并准备增值后转让的土地使用权、已出租的建筑物(含自行建造或开发活动完成后用于出租的建筑物以及正在建造或开发过程中将来用于出租的建筑物)。谢谢!

　　问 投资者：请问公司制定股东未来分红回报规划考虑的因素有哪些?

　　答 中金公司任志强：您好! 公司着眼于长远的和可持续的发展，在综合考虑公司实际情况、发展目标、未来盈利能力、股东回报、外部融资环境等因素的基础上，建立对投资者持续、稳定、科学的回报规划与机制，从而对股利分配作出制度性安排，以保证股利分配政策的连续性和稳定性。 十分感谢，谢谢提问!

　　问 投资者：请问国内银行业信息化现状如何?

　　答 宇信科技洪卫东：您好!我国银行业信息化起步于20世纪80年代，随着中国金融业的改革与发展，银行业的整体竞争力和现代化水平得到了快速发展。目前，大型商业银行和股份制商业银行信息系统的基本框架经过20多年的建设，基本形成了完善的信息化运作体系，完成了银行业传统业务流程化信息改造，实现了我国商业银行向信息化时代的现代化银行的过渡。在银行自身业务发展的驱动下，银行业信息化基础建设日趋完善，银行机构开发了大量金融信息和业务处理系统，形成了比较完整的银行信息基础设施体系，银行业信息化所起到的作用也从简单的业务支持变为银行业发展的驱动因素之一，信息化水平的高低是银行核心竞争力的体现。谢谢!

　　问 投资者：请介绍近年来公司主营业务毛利率的变化情况及原因?

　　答 中金公司王曙光：您好，2015至2017年度公司主营业务收入持续增长，主营业务毛利率亦呈逐年增长趋势。毛利率较高的软件开发及服务(包括定制化软件开发、人员外包及运维服务及自有软硬件产品销售)是公司收入和毛利的主要来源。2016年度相比2015年，公司整体毛利率明显增长，其主要原因为毛利率较高的定制化软件开发和人员外包及运维服务业务收入规模及收入占比增长，而毛利率较低的传统系统集成销售及服务业务在2016年度收入及收入占比出现显著下降，以及定制化软件开发和人员外包及运维服务的毛利率的提高。2017年度，公司整体毛利率进一步增长，主要由于毛利率较高的软件开发及服务业务占比进一步提高所致。 谢谢!

　　问 投资者：请问国内银行业IT解决方案市场的分类有哪些?

　　答 宇信科技洪卫东：您好!中国银行业IT解决方案市场主要分为业务、渠道、管理和其他四大类，其中业务解决方案包括核心业务、支付业务、中间业务、信贷业务系统等，渠道解决方案包括渠道管理、柜台、银行卡、电话银行/呼叫中心、网络银行、直销银行、自助银行、手机银行等系统，管理解决方案包括企业资源管理、商业智能/决策支持，风险管理，金融审计和稽核，客户关系管理等系统。谢谢!

　　问 投资者：请问中金公司作为保荐人，如何看待宇信科技的未来发展前景

　　答 中金公司王曙光：公司未来发展前景良好，首先公司会收益于产业政策支持。软件行业作为国家战略发展中重要的新兴产业，近年来得到了国家的重点发展和大力扶持;第二，银行业转型驱动下游市场扩大。金融企业市场竞争日益激烈，随着金融企业转型进一步深入，信息化投资将不断扩大;第三，技术进步带动行业发展。随着“云概念”和“大数据”等新技术新概念的出现，实现了对各种现有技术和服务的有效支持，使得其功能和性能更加完善，为银行信息化提供了更多的选择，从而更好的去创造和满足市场需求，推动了行业的持续发展。综上所述，宇信科技将在未来几年维持良好发展态势。

　　问 投资者：请问公司募集资金是否有专户存储安排?

　　答 中金公司石一杰： 为保护广大投资者的利益，确保资金安全，公司2015年年度股东大会审议通过了《募集资金管理办法》，明确规定将募集资金存放于董事会决定的专项账户集中管理，并按照发行申请文件中承诺的募集资金投资计划使用募集资金。 《募集资金管理办法》主要内容如下：募集资金专户数量(包括公司的子公司或公司控制的其他企业设置的专户)原则上不得超过募投项目的个数;公司应当在募集资金到位后1个月内与保荐人、存放募集资金的商业银行签订三方监管协议，公司一次或12个月内累计从专户中支取的金额超过1,000万元或发行募集资金总额扣除发行费用后的净额的10%的，公司及商业银行应当及时通知保荐人，商业银行每月向公司出具对账单，并抄送保荐人。 公司将严格按照《募集资金管理办法》的规定管理和使用募集资金。募集资金投资项目因市场发生变化或其他特殊原因导致可行性发生变化的，应当经董事会审议、股东大会决议通过后方可变更募集资金投向。 谢谢!

　　问 投资者：能否简要介绍一下公司的董事长?

　　答 宇信科技洪卫东：您好!公司董事长洪卫东先生，中国国籍，无境外永久居留权，1966年9月生，清华大学硕士学历。1994年12月至1997年5月任西科姆(中国)有限公司部门经理，1997年5月至1999年6月担任北京高伟达科技发展有限公司总经理，1999年6月至2006年6月任宇信鸿泰CEO，2006年10月至今任公司CEO。现任公司董事长兼总经理。谢谢!

　　问 投资者：请问确保公司战略规划实施的措施有哪些?

　　答 中金公司王曙光：您好，本次发行股票为实现公司发展规划提供了资金支持，公司将认真组织募集资金项目的实施，并加强项目实施过程中的各项管理工作，争取募集资金项目尽快投入实施并产生效益。 第一，公司通过公开发行股票并在创业板上市，成为公众公司，增加社会监督力度。公司进一步完善法人治理结构等，实现公司运行机制升级，提高公司的知名度和社会影响力，增加公司员工的凝聚力和公司对优秀人才的吸引力; 第二，公司将继续坚持企业文化建设，把提高员工素质和引进高层次人才作为企业发展的重中之重，建立并完善科技人才和高级管理人才的引进和激励机制，以良好的工作环境与发展机遇吸引并留住人才; 第三，公司将不断加大科技研发投入的力度，开发出更多具有高技术含量和国际竞争力的产品，提高公司的核心竞争力; 第四，公司将进一步提高公司的知名度和品牌影响力，充分利用已有的资源优势和研发优势，积极拓展国内外市场，进一步提高公司主要产品的市场占有率。 谢谢!

　　问 投资者：请问本次募投项目大数据技术和互联网思维的智慧银行建设项目是否具有可行性?

　　答 中金公司石一杰：可行性如下：(1)本项目建设符合宇信科技的发展战略;(2)强大的研发团队，为本项目开展提供支持;(3)丰富的行业经验，为本项目开展提供保障;(4)宇信科技已积累一定客户资源，具有较高品牌知名度。 谢谢!

　　问 投资者：请介绍2018年1-6月公司经营活动净现金流出额相比2017年同期的变动及原因?

　　答 中金公司王曙光：您好，2018年1-6月，公司经营活动产生的净现金流出额为-29,991.27万元，上年同期经营活动净现金流出额为-38,733.24万元，同期相比经营活动净现金流出额少流出8,741.97万元。经营活动产生的净现金流改善原因主要是公司加强了收款和项目验收、结算等方面的管理，本期应收账款周转率和存货周转率均有提高。在公司股本未发生变化的情况下，直接带来每股经营活动产生的净现金流量的改进。 谢谢!

　　问 投资者：请介绍公司的同业竞争情况?

　　答 宇信科技欧阳忠诚：公司实际控制人为洪卫东，控股股东为宇琴鸿泰。报告期内，公司控股股东、实际控制人及其控制的其他企业与公司不存在直接或间接从事相同或相似业务的情形，与公司不存在同业竞争。 谢谢!

　　问 投资者：请介绍2017年公司接受政府补助的主要内容?

　　答 中金公司王曙光： 您好，2017年度的政府补助主要包括：(1)天津滨海高新技术开发区财政局通过招商银行以借款形式下拨给子公司天津宇信易诚的专项补助资金414.11万元，此项借款将由天津滨海高新技术开发区财政局负责归还，借款期限为2016年6月29日-2017年6月28日，该款项于2017年2月10日提前归还后，公司将414.11万元由其他应付款转入其他收益。(2)子公司无锡宇信易诚取得的无锡市新吴区人民政府科技发展专项资金1,474.72万元、无锡市政府科技发展专项210.20万元。 谢谢!

　　问 投资者：请问公司此次发行的备查文件包括哪些?

　　答 中金公司任志强： 您好! 除招股说明书所披露的资料外，公司将下列文件作为备查文件，供投资者查阅。有关备查文件目录如下： (一)发行保荐书(附：发行人成长性专项意见)及发行保荐工作报告; (二)发行人关于公司设立以来股本演变情况的说明及其董事、监事、高级管理人员的确认意见; (三)发行人控股股东、实际控制人对招股说明书的确认意见; (四)财务报表及审计报告; (五)内部控制鉴证报告; (六)经注册会计师核验的非经常性损益明细表; (七)法律意见书及律师工作报告; (八)公司章程(草案); (九)中国证监会核准本次发行的文件; (十)其他与本次发行有关的重要文件。 谢谢!

　　问 投资者：请问公司外包服务费减少的原因是什么?

　　答 宇信科技欧阳忠诚：公司外包服务费减少的主要原因是为了加强对项目的进度管理和质量管理，项目更多由公司技术人员完成，外包采购金额略有减少。公司于2014年开发VCM产品，当时处于市场领先地位，2015年向珠海数通天下实现较多销售。2016年市场上同类产品较多，竞争激烈，产品销量减少，公司主动压缩此类业务，导致采购金额较小。2017年度外包服务费与2016年度基本持平。 谢谢!

　　问 投资者：目前消费金融频频暴雷，同时金融监管机构对于银行上云(公有云和托管云)仍然持审慎态度，请问公司对于消费金融IT/金融云这两个方向募集资金投向论证的主要考虑是什么呢?

　　答 宇信科技洪卫东：您好，大力发展国内的消费市场是国家的重要战略之一，为了更好地服务这个国家战略，银保监会从2010年开始就进行了消费金融公司的试点和摸索。到目前为止，银保监会总共发放了23张消费金融牌照，虽然在这过程中，发生了一些问题，但持牌机构的消费金融业务总体发展是健康的。监管机构加强对消费金融业务的监管是为了更好地发展这个业务，更好地为国家战略和消费者服务，我们认为消费金融业务在未来几年还将稳步增长。公司是最早参与为持牌的消费金融机构提供IT解决方案的供应商之一，通过不断的努力，在市场上占据了领先的地位。为了更好地服务持牌消费金融机构，巩固公司在这个行业中的领先地位，公司将加强这方面的研发投入，把部分募集资金投入到这个项目中。 监管机构在确保金融安全和风险可控的前提下，一直鼓励银行上云，这是未来银行发展的大趋势。为了更好地满足监管要求，对于银行上云的方法、技术架构、运维方式都提出了更高的要求，为了应对这个挑战，公司决定把部分募集资金投向金融云项目。 总之，监管机构对于发展消费金融业务和鼓励银行上云的大方向没有变化，但是监管的加强对这两个业务的实现提出了更高的标准和要求，所以公司的部分募集资金投向这两个方向是合理的。谢谢。

　　问 投资者：请介绍公司利润分配政策的调整原则?

　　答 中金公司任志强：您好! 公司利润分配政策的调整原则如下：(1)公司根据生产经营情况、投资规划和长期发展的需要,需调整利润分配政策的,应由公司董事会根据实际情况提出利润分配政策调整议案,并提交股东大会审议。调整后的利润分配政策应以股东权益保护为出发点,且不得违反中国证券监督管理委员会和证券交易所的有关规定;(2)独立董事、监事会应当对此发表审核意见;(3)公司应当提供网络投票、远程视频会议或其他方式以方便社会公众股股东参与股东大会表决。 公司利润分配政策的论证、制定和修改过程应当充分听取独立董事和社会公众股东的意见，公司应通过投资者电话咨询、现场调研、投资者互动平台等方式听取有关投资者关于公司利润分配政策的意见。 谢谢!

　　问 投资者：请简单介绍公司主要原材料采购的情况?

　　答 宇信科技欧阳忠诚：公司向以银行为主的金融机构提供包括咨询、软件产品、软件开发和实施、运营维护、系统集成等信息化服务，主要采购包括软件研发及销售过程中采购的包括网络设备、服务器、终端设备等日常消耗设备及系统集成服务中按照客户需求采购的硬件设备。 谢谢!

　　问 投资者：请介绍公司现有技术和知识产权保护措施的情况?

　　答 宇信科技欧阳忠诚：公司采取了全面的技术保密管理措施。公司与全体技术员工签订了保密协议并与核心骨干员工在劳动合同中约定了知识产权保护措施，并签署了相关保密协议，建立了完善的技术文档及源代码数据管理流程，防止核心技术文档和源代码流失。同时，对软件源代码、重要技术文档等核心技术资料采取了专人、专门设备、专门的版本管理系统、密码保护等措施，并对关键产品申请了软件著作权。 谢谢!

　　问 投资者：请介绍近年来公司应收账款的变动情况?

　　答 中金公司石一杰：截至2015年12月31日、2016年12月31日、2017年12月31日和2018年6月30日，公司应收账款账面价值分别为35,356.03万元、40,983.72万元、51,014.99万元和70,927.02万元。2015年-2017年各期末，公司应收账款余额随公司收入规模扩大而增长。 谢谢!

　　问 投资者：请问公司对北京宇信易诚信息技术有限公司的商誉减值金额是如何调整的?

　　答 宇信科技洪卫东：您好，2015年财务报表原确认北京宇信易诚信息技术有限公司商誉34,807,482.27元，未计提商誉减值准备。 由于北京宇信易诚信息技术有限公司2015年实现的净利润为510.45万元，未达到收购时管理层预计盈利目标净利润1,106.59万元，公司出于谨慎性考虑，根据《企业会计准则第8号—资产减值》对北京宇信易诚信息技术有限公司商誉全额计提商誉减值准备34,807,482.27元。谢谢!

　　问 投资者：请介绍公司的业务独立情况?

　　答 宇信科技欧阳忠诚：公司从事的主要业务是向以银行为主的金融机构提供包括咨询、软件产品、软件开发和实施、运营维护、系统集成等信息化服务。公司拥有独立完整的业务体系，能够面向市场独立经营、独立核算和决策、独立承担责任与风险。公司的主要业务独立于控股股东、实际控制人及其控制的其他企业，不存在与公司控股股东、实际控制人及其控制的其他企业之间存在同业竞争的情形或者显失公平的关联交易。 谢谢!

　　问 投资者：请问近年来公司软件开发和服务业务的收入是多少?

　　答 宇信科技洪卫东：您好，2015年度、2016年度、2017年度和2018年1-6月，公司软件开发及服务业务分别实现收入115,734.43万元、121,483.67万元、133,120.17万元和64,492.90万元，2016、2017年度增长率分别为4.97%和9.58%，报告期各期软件开发及服务业务收入占公司主营业务收入总额比例分别为77.09%、74.99%、82.05%和85.13%，是公司主要收入来源。谢谢。

　　问 投资者：请简单介绍公司前五大客户的情况?

　　答 宇信科技欧阳忠诚：公司前五大客户基本保持稳定，主要为大型商业银行及股份制银行，公司对单个客户的销售金额均未超过当期销售总额的50%。 谢谢!

　　问 投资者：请介绍近年来公司软件开发与服务成本的变化情况及原因?

　　答 宇信科技洪卫东：您好，公司的软件开发及服务成本主要包括与项目直接相关的人工成本、差旅费用和外包成本。2015年度、2016年度、2017年度和2018年1-6月，公司软件开发及服务成本分别为70,456.19万元、70,754.89万元、79,242.51万元和40,688.95万元，2016、2017年度增长率分别为0.42%和12.00%。2016年度，软件开发及服务的成本增速放缓的原因主要是：公司自报告期以来，加大研发投入，构建标准产品体系，使公司开发项目时能够基于标准化产品的基础进行后续开发，提升效率，进而使软件开发及项目成本下降。2017年度公司软件开发及服务业务成本随收入增长而相应增长。2018年1-6月软件开发服务成本较去年同期增长率为52.35%，除收入同比增长的原因外，公司人力成本的增加也是重要原因之一。谢谢!

　　问 投资者：请问宇信科技与美国退市的宇信易诚是一家公司吗?

　　答 中金公司任志强： 您好! 曾在NASDAQ上市且退市的Yucheng Technologies Limited(即Yucheng)注册在BVI，在上市期间通过两家BVI公司间接持有北京宇信易诚科技有限公司100%的股权。宇信易诚为发行人前身。 非常感谢!

　　问 投资者：请介绍近年来公司职工薪酬的变化情况?

　　答 中金公司王曙光：您好，2015年度、2016年度、2017年度和2018年1-6月，职工薪酬总额为8.07亿元、9.60亿元、11.14亿元和5.86亿元。随着公司业务规模的扩大，公司职工薪酬总额逐年增加。 谢谢!

　　问 投资者：请问公司股东回报规划制定周期和相关决策机制是什么?

　　答 中金公司任志强：您好! 公司已在招股说明书中披露未来3年的分红回报规划。未来三年内，公司可以采取现金方式、股票方式或者现金与股票相结合的方式分配股利。公司董事会可以根据公司当期的盈利规模、现金流状况及资金需求状况，提议公司进行利润分配。在条件许可的情况下，公司也可以实行中期利润分配。根据公司长远和可持续发展的实际情况。董事会应结合股东(特别是公众投资者)、独立董事和监事的意见，制定年度或中期分配方案，并经公司股东大会表决通过后实施。 感谢提问!

　　问 投资者：请问公司业务类软件产品有哪些?

　　答 宇信科技欧阳忠诚：公司业务类软件产品如下：(1)旗舰核心业务系统;(2)互联网核心系统;(3)互联网金融服务平台;(4)信贷类产品;(5)综合前置系统等。 谢谢!

　　问 投资者：请问公司关于存货的分类有哪些?

　　答 宇信科技洪卫东：您好，公司的存货分类如下：原材料、低值易耗品、在产品(生产成本、项目成本)、产成品、库存商品、发出商品等。项目成本是公司在履行合同过程中，尚未达到收入确认时点前发生的相关项目成本支出。谢谢!

　　问 投资者：请介绍公司主营业务的客户类型及变化?

　　答 宇信科技洪卫东： 您好，公司主营业务收入按客户类型分类中，大型商业银行、股份制银行及政策性银行等大型机构客户占比较高，2015年度、2016年度、2017年度和2018年1-6月，大型机构客户合计收入占比分别为61.54%、58.31%、53.44%和43.32%。公司巩固原有在国内大中型银行领域的优势，保持对大型机构客户的稳定收入的同时，努力开拓城市商业银行、农村信用社及非银行金融机构等信息化投资需求增长较快的中小型机构客户，实现了从中小型机构获得的收入的快速增加，2015年度、2016年度、和2017年度和2018年1-6月，上述3类客户合计收入占比分别为33.38%、36.87%、41.97%和49.88%，为公司创造更多的收入增长点。谢谢!

　　问 投资者：请介绍公司被许可使用的知识产权情况?

　　答 宇信科技欧阳忠诚：北京北大方正电子有限公司已于2018年3月3日与公司签订了《方正字库产品许可使用协议书》，其同意以普通许可的方式授予发行人使用协议书中约定的方正字库产品，该许可期限自2018年3月1日起至2019年2月28日止，许可使用费共计人民币17,000元。 谢谢!

　　问 投资者：请问公司软件开发及服务产品主要有哪些类型?

　　答 宇信科技欧阳忠诚：公司的软件开发及服务产品主要类型如下：(1)渠道类软件产品;(2)业务类产品;(3)管理类产品。 谢谢!

　　问 投资者：请问近年来公司其他应收款净值的变化情况?

　　答 中金公司石一杰： 截至2015年12月31日、2016年12月31日、2017年12月31日和2018年6月30日，公司其他应收款净值合计分别为3,205.76万元、2,197.08万元、2,214.50万元和2,034.94万元。

　　问 投资者：请问公司面临的行业相关风险有哪些?

　　答 宇信科技洪卫东： 您好!公司面临的行业风险有： (1)、宏观经济波动和下游行业周期变化风险; 发行人主要下游行业中银行业与宏观经济紧密相关，且又为国民经济的核心支柱产业，对宏观经济波动的敏感度较高。报告期内，发行人在银行客户的营业收入占比较高。尽管目前宏观经济稳步发展，银行业发展较为稳定，但若宏观经济出现波动或增速减慢，连带发行人主要下游行业受负面影响，发行人将存在业绩受到负面影响的风险。 (2)、行业政策波动风险。 软件产业属于国家鼓励发展的战略性、基础性和先导性支柱产业，为推动其发展，国家先后颁布了一系列政策，大力扶持软件行业的发展，解决软件产业在人才、投资、税收、技术保护等方面的困扰，为软件行业的发展营造了良好氛围，得益于此，发行人近年来保持稳步增长。但若未来国家改变对软件产业的政策导向，发行人可能面临随之而来的行业政策波动风险。 谢谢!

　　问 投资者：请介绍公司项目分析与设计能力的情况?

　　答 宇信科技欧阳忠诚： 信息系统建设的需求分析能力是银行IT供应商的核心竞争力。作为国内最大的银行信息化产品供应商之一，公司不断完善与规范信息系统建设的用户需求分析过程，注重技术队伍建设、跟踪计算机信息技术发展、积累行业经验、研究系统集成技术、关注系统整合技术和企业信息化建设方法论，以提高信息系统建设的需求分析能力。 公司技术体系设有产品中心、发展中事业群、解决方案中心三大中心，公司十余年来始终专注于服务金融行业，经过十余年来与金融行业客户的共同成长，在为业内金融机构提供架构咨询、软件开发及专业技术服务过程中，公司建立了一支金融行业的业务及技术专家队伍。充分了解信息系统技术及未来发展趋势，能够针对不同金融机构需求提供全方位信息系统服务。 根据多年的信息系统建设经验，公司设计出一套用户需求分析、系统设计等工作流程与质量控制方法，依靠多次有针对性的与用户沟通并对沟通结果作出具体分析，不断调整交流内容，最后形成为用户和公司所共同认可的需求分析报告和设计文档。 谢谢!

　　问 投资者：：请介绍影响公司收入、成本、费用和利润的主要因素?

　　答 中金公司王曙光：您好，影响公司收入、成本、费用和利润的主要因素为： (1)行业需求处于整体上升阶段 软件产业属于国家大力鼓励发展的行业。近年来，国家为了促进软件行业的发展，相继出台了一系列促进软件行业发展的法规和政策。良好的政策环境以及广阔的市场空间将进一步促进我国软件产业的迅猛发展。 随着中国经济的持续发展，银行业信息化建设进度加快，带动银行业IT应用市场规模保持稳定的增长。相对于硬件来说，我国银行业的应用软件正处于全面发展时期，各种应用软件有待开发、完善。我国商业银行对应用软件需求的不断增长保证了银行软件开发企业持续快速发展。 银行软件行业技术门槛较高，公司是国内少数在银行核心业务系统领域拥有自主研发能力的企业之一，同时公司经过多年专业经营，对银行业务流程及改革方向均有深刻的认识，积累了丰富的行业经验，具有较为明显的技术优势、人才优势、客户资源优势和市场先行优势，核心竞争力不断提高，未来发展潜力较大。 (2)业务经营能力突出 公司主营业务突出，品牌形象良好。作为一家以金融机构为主要客户的IT系统综合解决方案提供商，公司主营业务收入呈现稳步上升的态势，扎根于金融行业，在行业内的地位和专业性得到客户的认可。 公司拥有优质的客户资源。公司主要面向银行等大中型企业客户提供IT建设、运营服务及行业解决方案，客户粘性强，已与多家金融机构建立了长期稳定的合作关系，经营风险分散。公司在银行业市场占有率高，占据行业领导者地位，核心业务领域突出，公司与建设银行、中信银行等建立长期稳定的合作关系。与大客户的合作提高了公司的品牌形象及市场地位，对公司业务规模的不断扩张起到了重要作用。 谢谢!

　　问 投资者：请介绍近年来公司营业成本的变化情况及原因?

　　答 宇信科技戴士平： 您好，2015年度、2016年度、2017年度和2018年1-6月公司营业成本分别为98,951.92万元、102,212.00万元、100,396.18万元和50,313.33万元。2016年相比2015年，营业成本有所增长，主要原因是其他主营业务成本增长较快，与其他主营业务收入增长相匹配，主要为公司报告期内新增收购、设立的子公司的营业成本，与其他主营业务收入相对应。2017年度营业成本略有下降，主要也是由于系统集成销售及服务业务的进一步减少所致。2018年1-6月营业成本较2017年同期大幅增长，一方面来源于收入同比大幅增长，另一方面由于2018年上半年集成业务占比提高，集成业务毛利相比其他业务较低，因此营业成本增长。谢谢!

　　问 投资者：请介绍公司的现金及现金等价物的确定标准?

　　答 宇信科技戴士平： 您好，在编制现金流量表时，将公司库存现金以及可以随时用于支付的存款确认为现金。将同时具备期限短(从购买日起三个月内到期)、流动性强、易于转换为已知现金、价值变动风险很小四个条件的投资，确定为现金等价物。谢谢!

　　问 投资者：请介绍近年来公司其他主营业务成本的变化情况?

　　答 宇信科技戴士平：您好，公司其他主营业务成本主要包括宇信易诚信息技术和上海宇壹的业务所对应的成本，包括人工成本、设备的折旧和全国公民身份认证中心的查询成本。2015年度、2016年度、2017年度和2018年1-6月，公司其他主营业务成本分别为1,492.57万元、4,914.60万元、5,321.54万元和1,847.50万元。谢谢!

　　问 投资者：请问公司的营业成本包括哪些?

　　答 宇信科技戴士平： 您好，公司的营业成本主要包括人工成本、软硬件采购成本、外包服务费及项目实施费用等。谢谢!

　　问 投资者：请问公司采用的固定资产的折旧方法是什么?

　　答 宇信科技洪卫东：您好，固定资产折旧采用年限平均法分类计提，根据固定资产类别、预计使用寿命和预计净残值率确定折旧率。如固定资产各组成部分的使用寿命不同或者以不同方式为企业提供经济利益，则选择不同折旧率或折旧方法，分别计提折旧。 融资租赁方式租入的固定资产，能合理确定租赁期届满时将会取得租赁资产所有权的，在租赁资产尚可使用年限内计提折旧;无法合理确定租赁期届满时能够取得租赁资产所有权的，在租赁期与租赁资产尚可使用年限两者中较短的期间内计提折旧。谢谢!

　　问 投资者：请介绍公司发行前滚存利润的分配情况?

　　答 中金公司任志强：您好! 在公司首次公开发行股票并在深圳证券交易所创业板上市经中国证监会核准及深圳证券交易所审核同意后，公司首次公开发行股票前滚存的未分配利润由首次公开发行后的所有新老股东按其各自持股比例共享。 感谢提问!