中国上市公司网讯，8月28日，青岛银行股份有限公司(以下简称“青岛银行”或公司)首发申请获证监会通过，公司将登陆深交所中小板上市。

　　据悉，青岛银行首次公开发行A股不超过10亿股，占发行后总股本的比例不超过19.77%。公司本次拟使用募集资金将全部用于充实公司核心一级资本，提高资本充足率。

　　公开资料显示，青岛银行的经营范围包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑、贴现与转贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券和金融债券；买卖政府债券、央行票据、金融债券、企业债、中期票据、短期融资券以及全国银行间市场发行流通的其他债券；从事同业拆借及同业存放业务；代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项、代理保险业务、代理基金及贵金属销售等其他代理业务；提供保管箱服务；理财业务；债券结算代理业务、中央国库现金管理商业银行定期存款业务；经国家有关主管机构批准的其他业务。

发审委会议提出询问的主要问题

　　1、青岛海尔及其关联企业、圣保罗银行为发行人前两大股东。请发行人代表说明：(1)发行人与圣保罗银行是否存在竞争关系，防范利益冲突的机制是否健全;(2)发行人与圣保罗银行的关联交易是否适用《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》;(3)对圣保罗银行、海尔消费金融有限公司的资金拆借，是否符合《同业拆借管理办法》的规定;(4)关联交易及同业拆借的相关内部控制、防范关联方侵害上市公司利益机制是否健全并有效运行。请保荐代表人发表核查意见。

　　2、请发行人代表说明：(1)发行人核心一级资本充足率下降、不良贷款率上升、拨备覆盖率下降的原因，拨备计提是否充分，是否存在流动性风险;(2)资本利润率持续下滑、累计外汇风险敞口较高的原因，是否符合监管标准，有何不利影响。请保荐代表人发表核查意见。

　　3、请发行人代表说明：(1)对逾期90天以上的贷款未分类为不良贷款的合理性，根据债权人委员会等的要求对个别债务人贷款分类不降级是否合理，与发行人的贷款分类标准是否一致;(2)减值准备计提政策和方法是否和同行业可比公司一致，是否存在变相降低信贷资产不良率的情形;(3)目前尚未了结的诉讼、仲裁案件的具体情况，涉及贷款五级分类是否准确;(4)贷款发放、不良贷款核销、不良资产处置、责任追究等相关内控制度是否健全。请保荐代表人发表核查意见。

　　4、请发行人代表说明：(1)报告期内证券投资业务及利息收入大幅增加的原因，利息收入的比例是否与同行业一致;(2)金融资产按公允价值计量对各期财务数据的影响，各类减值准备计提是否充分;(3)应收款项类投资中是否存在规避相关贷款监管规定的情形;(4)证券投资产品中是否存在潜在兑付风险，是否进行充分披露;(5)证券投资及理财业务是否符合资管新规等政策要求。请保荐代表人发表核查意见。

　　5、报告期内发行人存在多项行政处罚。请发行人代表说明相关违规事项是否构成重大违法违规，是否已进行了切实整改，公司治理及内控制度是否健全并有效执行。请保荐代表人发表核查意见。

发行监管部

2018年8月28日